Necesitará la ayuda de nuestro equipo de Atención al Cliente para actualizar su número de pasaporte en su cuenta. Por favor, envíe un correo electrónico a MEXEM como se indica en nuestro sitio web (pestaña Upload/ Fax/ Post) y añada la siguiente información en su correo electrónico: ID de cuenta (asunto) Resumen de la información que desea actualizar Escaneado del documento de identidad que desea actualizar Si es necesario, nos pondremos en contacto con usted para cualquier pregunta.

La posibilidad de añadir a otra persona a tu cuenta individual depende de su habilidad o rol previsto. Las 4 funciones más conocidas son las siguientes Propietario: los titulares de cuentas no pueden incluir a otra persona en una cuenta existente, si el resultado de añadir a ese individuo sirviera para cambiar la titularidad de la cuenta. Si, por ejemplo, desea convertir su cuenta individual en una cuenta conjunta, deberá iniciar una solicitud de cuenta conjunta, participar en los acuerdos correlativos a dicha cuenta y solicitar a continuación una transferencia de activos. Véase Conversión de una cuenta individual a una cuenta conjunta. Beneficiario: la adición de un beneficiario o nominado es posible para un conjunto limitado de tipos de cuenta (por ejemplo, una Transferencia de Fallecimiento para particulares estadounidenses y cuentas IRA). Consulte ¿Cómo puedo designar un beneficiario en mi cuenta? Usuario: los titulares de cuentas pueden añadir a una persona no empleada como usuario y concederle determinados derechos de acceso a la cuenta (por ejemplo, informes, negociación). Tenga en cuenta que añadir a un usuario para que le ayude con el funcionamiento y/o el seguimiento de la cuenta no implica ningún cargo en la titularidad. Consulte Añadir usuarios (no empleados) a una cuenta individual para obtener información sobre cómo añadir un usuario no empleado. Contacto de confianza: una persona con la que MEXEM estaría acreditada para ponerse en contacto y revelar información relativa a su cuenta para abordar una posible explotación financiera, para verificar los datos específicos de la última información de contacto del cliente, su estado de salud o la identidad de cualquier tutor legal, fideicomisario, albacea o titular de un poder notarial. Esta persona no tiene acceso a la cuenta ni está autorizada a aceptar transacciones en la misma. Consulte ¿Qué es un contacto de confianza?

No, el nombre de usuario principal se crea en el momento de solicitar la cuenta y se correlaciona con los permisos de la cuenta, las capacidades de negociación y el acceso de inicio de sesión, además de las divulgaciones, los acuerdos y los reconocimientos. No es posible editar un nombre de usuario ya existente ni crear un usuario secundario como usuario principal, o viceversa.

Encontrará su tipo de cuenta (Efectivo, Margen o Margen de cartera) en la sección Información de la cuenta (junto a Capacidades de la cuenta) de sus extractos de actividad. Para acceder a los extractos recientes Inicie sesión en el Portal del cliente/Gestión de cuentas Seleccione Informes seguido de Extractos. La sección Ejecutar un extracto mostrará por defecto el extracto más reciente. Seleccione cualquier parámetro que desee cambiar (como Formato) y haga clic en el botón verde Ejecutar extracto para iniciar el extracto. Puede encontrar información adicional sobre la sección Información de la cuenta en nuestra Guía del usuario de informes. Consulte también: ¿Cómo actualizo mi cuenta para utilizar margen o Portfolio Margin?

Puede cambiar su dirección de correo electrónico de la siguiente manera: Acceda al Portal del Cliente / Gestión de cuentas Haga clic en Configuración seguido de Configuración de Usuario En el panel Comunicaciones, haga clic en el icono Configurar (engranaje) situado junto a Dirección de correo electrónico Siga las notificaciones que aparecen en pantalla Tenga en cuenta que puede añadir un segundo correo electrónico en el campo Nueva dirección de correo electrónico añadiendo un punto y coma (";") después del primer correo electrónico seguido del segundo correo electrónico sin espacio entre ellos. En algunos casos, los cambios de dirección de correo electrónico pueden requerir una verificación verbal con el Servicio de Atención al Cliente de IBKR y pueden tardar entre 1 y 2 días laborables en surtir efecto. Encontrará más información sobre cómo cambiar su dirección de correo electrónico en nuestra Guía del usuario.

Los titulares de cuentas pueden actualizar su formulario de impuestos W-8BEN a través del Portal del cliente/Gestión de cuentas: Acceda al Portal del cliente/Gestión de cuentas Seleccione Ajustes seguido de Ajustes de cuenta En Perfil(es), **haga clic en el icono "i" (información)** a la izquierda del nombre del usuario correspondiente. Los formularios de impuestos accesibles se muestran en la parte inferior de la ventana. Haga clic en Actualizar Formularios de Impuestos en la parte inferior derecha Haga clic en Continuar hasta llegar al formulario W-8BEN Actualice según su país de residencia actualizado, especialmente el punto 7 Encontrará una descripción detallada sobre cómo actualizar los formularios fiscales en la Guía del usuario del Portal del cliente.

Para actualizar sus permisos comerciales, utilice el botón de arriba: Acceda al Portal del Cliente / Gestión de cuentas Haga clic en el menú Configuración seguido de Configuración de la cuenta Si gestiona varias cuentas, seleccione una haciendo clic en el número de cuenta para abrir el selector de cuentas. Haga clic en el icono Configurar (engranaje) situado junto a "Experiencia y permisos de negociación". En la pantalla Permisos de Negociación, haga clic en Añadir en la sección asociada al producto con el que desea negociar y marque la casilla junto al permiso o programa de negociación que desee solicitar Complete la sección Experiencia y conocimientos de negociación que aparece en la parte superior de la sección del producto que ha seleccionado. Una vez que haya terminado de hacer sus selecciones, haga clic en el botón CONTINUAR Revise los objetivos de inversión y la información financiera de las páginas siguientes y realice los cambios necesarios Nota: Revise cualquier otra información presentada y continúe hasta que haya finalizado todas las indicaciones. Información adicional Las autorizaciones están sujetas a una revisión de Cumplimiento para evaluar su elegibilidad y este proceso de revisión suele completarse en 1-2 días laborables. Guía del usuario: Gestión de permisos de negociación Véase también: ¿Por qué están pendientes mis permisos de negociación?

Para actualizar su dirección postal o de residencia: Acceda al Portal del Cliente/Gestión de cuentas Haga clic en Configuración y Configuración de la cuenta En la sección Perfil, haga clic en el icono Editar (lápiz) del perfil que desee modificar. Actualice los campos pertinentes Haga clic en CONTINUAR para avanzar por las pantallas Si no participa en el Sistema de Inicio de Sesión Seguro para la verificación de dos factores, recibirá un correo electrónico con un número de confirmación. Introduzca el número de confirmación, haga clic en Solicitar número de confirmación para que se le envíe un nuevo número de confirmación a su dirección de correo electrónico Haga clic en OK En caso de cambio de domicilio, deberá adjuntar un justificante de domicilio. Consulte: ¿Cómo subo un documento? Encontrará más información sobre cómo actualizar su dirección en nuestra Guía del usuario. Si su país de residencia legal ha cambiado, siga los pasos indicados en: ¿Cómo cambio mi país de residencia legal? Nota: es posible que se le solicite que transfiera su cuenta a una entidad IBKR diferente debido a un cambio en el país de residencia legal. Si es necesario, se le pedirá que finalice una nueva solicitud de cuenta y que organice la transferencia de activos de su antigua cuenta a su nueva cuenta.

Para ver los datos de mercado en directo, debe suscribirse a los datos de mercado a través del Portal del Cliente/Gestión de Cuenta: Acceda al Portal del Cliente/Gestión de Cuentas Haga clic en Configuración y luego en Configuración de usuario En Plataformas de Negociación, seleccione el icono de configuración (engranaje) junto a Suscripciones a Datos de Mercado Haga clic en el icono Configurar (engranaje) junto a Suscripciones actuales a GFIS para revisar qué otros servicios pueden interesarle. Los datos de mercado se activarán instantáneamente para las cuentas financiadas o después de que sus fondos se hayan compensado en su nueva cuenta. Si no está suscrito a datos en tiempo real, recibirá gratuitamente datos aplazados cuando estén disponibles y podrá seguir operando. Si se suscribe a un servicio de datos de mercado y se da de baja el mismo día, es posible que no se le cobre por el servicio, siempre que nunca antes haya tenido ese servicio de datos de mercado y no haya realizado ninguna operación. Puede obtener más información sobre la suscripción a datos de mercado en nuestra Guía del usuario.

Si ha olvidado su contraseña, utilice el botón de arriba para restablecerla. Cambiar contraseña Si conoce su contraseña pero desea cambiarla, utilice el enlace anterior. Los pasos son los siguientes: Acceda al Portal del Cliente/Gestión de Cuentas Seleccione Configuración seguida de Configuración de Usuario Haga clic en el icono Configurar (engranaje) situado junto a Contraseña para crear una nueva contraseña para su cuenta. No se puede restablecer la contraseña Si ha olvidado su contraseña y no puede restablecerla utilizando el enlace anterior, póngase en contacto con el Servicio de Atención al Cliente por teléfono para que confirmen verbalmente su identidad antes de proporcionarle acceso. NOTA IMPORTANTE: Por razones de seguridad, IBKR no restablece contraseñas por correo electrónico o chat en línea.

Puede vincular su cuenta corriente a su cuenta MEXEM con el fin de transferir fondos denominados en USD entre las dos cuentas a través de ACH. Este proceso requiere que primero cree una instrucción bancaria y verifique su cuenta bancaria. Los pasos para crear una instrucción ACH se proporcionan en KB567. Tenga en cuenta que todos los usuarios de la cuenta con acceso a los fondos necesitarán una autenticación de dos factores. Tenga en cuenta también que los depósitos realizados a través de ACH están sujetos a una retención de 4 días hábiles antes de ser abonados en su cuenta y, si se retiran, sólo pueden retirarse al banco de origen durante el período de 44 días hábiles posterior.

Con las particiones de cuenta, usted asigna efectivo y/o posiciones de su cuenta IB actual a una "partición" de nueva creación que luego es administrada por el Asesor o Corredor profesional de su elección. Mientras esta partición es operada por un profesional, como el titular principal de la cuenta usted puede ingresar a su cuenta TWS en cualquier momento para seguir el desempeño de la partición, ver todas sus posiciones, revisar la actividad de la cuenta, y verificar el margen y los balances disponibles - tal como lo hace actualmente con su cuenta. Además, toda la actividad de la partición se etiqueta y refleja en sus extractos mensuales, y usted conserva la posibilidad de operar con el segmento no particionado de su cuenta. Consulte aquí más información e instrucciones para crear una partición de cuenta.

Esta función funciona de forma diferente en función de la versión de escritorio de su TWS. A. En caso de que su TWS desktop sea la versión Build 975 o superior: La característica Biblioteca de Listas de Vigilancia Auto-Sincronizada provee sincronización de sus Listas de Vigilancia a través de todas las plataformas, asegurando que obtenga la última versión en móvil, escritorio o Portal de Clientes. No es necesario decidir qué listas importar o sincronizar, ya que todas sus listas están siempre disponibles. En los casos en los que haya añadido un producto en el escritorio que aún no es compatible con el móvil o el Portal del Cliente, se conserva y se muestra correctamente en todas las versiones. Para abrir Watchlists sincronizadas: En MEXEM Mobile para Android pulse el icono con tres puntos verticales en la parte superior derecha de la pantalla Lista de vigilancia y, a continuación, pulse Examinar listas. En MEXEM Mobile para iOS toque el icono en la parte superior derecha de la pantalla Lista de vigilancia y seleccione Examinar listas. B. En caso de que su TWS desktop sea la versión Build 974 o inferior: Para importar una Lista de Vigilancia: Toque el icono Menú (que parece tres líneas horizontales) y luego toque Configuración. En la sección Nube, pulse Importar Lista de Vigilancia. Seleccione el dispositivo desde el que desea importar las listas de vigilancia. Puede importar desde un dispositivo, luego seleccionar otro y repetir el proceso. Seleccione las listas de vigilancia de la lista Importar. **Nota: **Si ha importado previamente una Lista de Vigilancia, aparecerá en la lista "Sincronizar". 5. Pulse SOBRECONFIGURAR. Para sincronizar una Lista de Vigilancia: Pulse el icono Menú (que parece tres líneas horizontales) y, a continuación, pulse Configuración. En la sección Nube, pulse Importar lista de vigilancia. Seleccione el dispositivo que incluye las Watchlists que desea sincronizar. Puede importar desde un dispositivo, luego seleccionar otro y repetir el proceso. Seleccione las listas de vigilancia de la lista Sincronizar. **Nota: **Si una entrada aparece en gris, ya está sincronizada. Pulse Sobrescribir para sustituir la lista de vigilancia por la versión más reciente. Pulse **Aplicar **para añadir los datos de la versión importada a la Lista de Vigilancia actual. Puede elegir esta opción si ha añadido instrumentos a su versión móvil de la Lista de Vigilancia y no desea que se sobrescriban. Si no ve ninguna Lista de Vigilancia, es posible que haya elegido no guardarla en la nube: En TWS para Escritorio, utilice la página Bloquear y Salir en Configuración Global para habilitar tanto "Guardar listas de vigilancia en la nube" como "Usar/almacenar configuración en el servidor." En MEXEM Mobile, desde el menú Configuración habilite "Guardar listas de vigilancia en la nube". Encontrará más información sobre las listas de vigilancia en nuestra Guía del usuario.

MEXEM no permite la conversión directa de un tipo de cuenta a otro, ya que cada estructura suele requerir información específica del titular de la cuenta, acuerdos legales y, en algunos casos, informes de los contribuyentes. Los titulares de cuentas que deseen convertir su cuenta de individual a conjunta o viceversa deben iniciar primero una nueva solicitud de cuenta y luego solicitar una transferencia de activos una vez que la nueva cuenta haya sido aprobada. Una vez completada la transferencia, se cerrará la cuenta antigua. Consulte la Base de conocimientos MEXEM para conocer otros pasos y consideraciones a tener en cuenta al presentar esta solicitud.

Si su tarjeta de código de seguridad digital virtual temporal ha caducado, deberá ponerse en contacto con el Servicio de Atención al Cliente de MEXEM por teléfono para recibir un código de acceso temporal y activar un dispositivo permanente. Una vez que reciba un código de acceso temporal, la opción más sencilla sería activar la aplicación MEXEM Mobile, que permite la autenticación de dos factores.

Los dividendos pagados sobre acciones estadounidenses estarán sujetos a retención fiscal para los no residentes. Un formulario W8 finalizado permitirá reducir el tipo impositivo si existe un tratado entre los Estados Unidos y el país de tributación del titular; sin embargo, un W8 válido sólo permite reducir el tipo impositivo, no eliminarlo por completo. Tenga en cuenta que los dividendos pagados sobre acciones ADR estadounidenses son generalmente retenidos en origen y no podrán beneficiarse de un tipo impositivo reducido. Los clientes deben consultar a su asesor fiscal sobre cómo solicitar un reembolso o un crédito fiscal.

Confirme que ha seguido todos los pasos indicados en nuestra Guía del usuario. Si sigue sin poder cerrar su cuenta, tenga en cuenta lo siguiente. Si tiene una cuenta -F para operar con CFDs, por favor lea las siguientes instrucciones: ¿Cómo puedo eliminar la cuenta -F? Confirme que tiene una instrucción de transferencia bancaria guardada en la Divisa Base de su cuenta. Nota: Si no tiene una, puede crearla en el Portal del Cliente/Gestión de Cuenta seleccionando Transferir y Pagar seguido de Transferir Fondos. Si sigue sin poder cerrar la cuenta, póngase en contacto con el Servicio de Atención al Cliente.

Tras el cierre de una cuenta, el titular de la misma conserva el acceso al Portal del Cliente/Gestión de Cuentas para ver o imprimir la actividad histórica y los extractos fiscales. El acceso se proporciona utilizando las mismas credenciales de inicio de sesión existentes en el momento en que se cerró la cuenta. Las declaraciones fiscales están disponibles en línea para los 5 años naturales más recientes. MEXEM conserva los extractos durante un periodo de 7 años en total, tal y como exige la normativa. Los titulares de cuentas pueden solicitar una copia de un extracto archivado que ya no esté disponible en línea poniéndose en contacto con su Centro de Atención al Cliente local. Las solicitudes de extractos archivados están sujetas a una tasa de tramitación. Si no conoce su contraseña, póngase en contacto con nuestro Centro de Atención al Cliente por teléfono para que podamos verificar su identidad y proporcionarle acceso.

Para solicitar un downgrade a No Profesional, inicie sesión en Client Gateway/Gestión de Cuenta y vaya al menú Configuración, Configuración de Usuario. En la sección Plataforma de Negociación, haga clic en el icono Configurar (engranaje) situado junto a las palabras Suscripciones a Datos de Mercado. En la esquina superior derecha verá una sección titulada Estado del Suscriptor de Datos de Mercado. Si hay un icono de Configurar (engranaje) en esta sección, haga clic en él para solicitar un cambio a No Profesional. Si no ve un icono de Configurar (engranaje) en esta sección, entonces debe modificar su Cuestionario No Profesional. Dos secciones por debajo de Estado del suscriptor de datos de mercado verá el Cuestionario no profesional. Haga clic en el icono Configurar (engranaje) de esta sección para modificar su Cuestionario No Profesional. Una vez cumplimentado, será revisado por MEXEM Compliance y su estado de suscriptor se modificará manualmente tras su aprobación.

El procedimiento de base imponible por defecto para todas las cuentas es First In, First Out (FIFO), pero puede cambiarse por día y por símbolo. Para cambiar el método de ajuste por defecto para su cuenta, inicie sesión en la versión Client Gateway del Optimizador de impuestos. Su cambio será efectivo instantáneamente, y se aplicará hasta que seleccione cambiarlo de nuevo. Si elige cambiar el "Método para Todos" en la versión TWS o el "Método de Igualación de Hoy" en la versión Client Gateway, el cambio se aplica sólo para el día de negociación especificado y su cuenta volverá a utilizar el método de igualación por defecto el siguiente día de negociación. Además, puede seleccionar aplicar el "Método para todos" o el "Método de coincidencia de hoy" a un determinado símbolo. Este cambio sólo se aplica al día de negociación especificado y su cuenta volverá a utilizar el método de coincidencia por defecto el siguiente día de negociación. Puede elegir entre los siguientes métodos

El acuerdo de base imponible por defecto para todas las cuentas es First In, First Out (FIFO), pero puede cambiarse por día y por símbolo. Para cambiar el método de ajuste por defecto para su cuenta, inicie sesión en la versión del Portal del Cliente del Optimizador Fiscal. Su cambio será efectivo instantáneamente, y se aplicará hasta que decida cambiarlo de nuevo. Si acepta cambiar el "Método para Todos" en la versión TWS o el "Método de Cotejo de Hoy" en la versión Portal del Cliente, el cambio se aplicará sólo para el día de negociación especificado y su cuenta volverá a utilizar el método de cotejo por defecto el día de negociación siguiente. Además, puede seleccionar aplicar el "Método para todos" o el "Método de coincidencia de hoy" a un determinado símbolo. Este cambio sólo se aplica al día de negociación especificado y su cuenta volverá a utilizar el método de coincidencia por defecto al día de negociación siguiente. Puede seleccionar entre los siguientes

La Moneda Base que elija para su cuenta tiene 3 propósitos principales: Convención contable: la Cuenta Universal MEXEM ofrece a los clientes la posibilidad de operar con numerosos productos de todo el mundo en una sola cuenta. Dado que es probable que los clientes que operan con productos globales mantengan posiciones denominadas en varias divisas, es necesario elegir una única divisa a efectos de la conversión de los saldos de los extractos. Al designar esta moneda única, o moneda base, muchos clientes eligen la moneda de su país de residencia o en la que están denominados la mayor parte de sus ingresos y activos. Cumplimiento de los márgenes: el cumplimiento de los márgenes se decide comparando el valor de los fondos propios con el valor del préstamo y el requisito de margen de la cuenta. Dado que el efectivo o los valores denominados en una divisa pueden servir como garantía para satisfacer el requisito de margen de una posición denominada en otra, se requiere una divisa común para decidir si la cuenta cumple los requisitos de margen. Comisiones: las comisiones relacionadas con los datos y la investigación de mercado, las comisiones por inactividad, las comisiones por exposición y las comisiones por operaciones en divisas también se cobran en la divisa base designada. Con ello se pretende minimizar las conversiones de divisas que de otro modo serían necesarias para satisfacer estas comisiones.

La parte "-F" de una cuenta MEXEM Universal es el segmento regulado de IB UK que compensa y mantiene productos OTC como CFDs y metales físicos. Puede encontrar información adicional sobre CFDs en nuestra página web. Información Adicional ¿Cómo transferir fondos fuera de la cuenta UK Regulated -F? ¿Cómo eliminar la cuenta UK Regulated -F?

Si ha adquirido un nuevo teléfono inteligente y desea transferir su perfil de autenticación de MEXEM Mobile existente de su antiguo teléfono inteligente a su nuevo teléfono, puede hacerlo sin asistencia del Servicio de Atención al Cliente siempre que conserve el acceso a su antiguo teléfono o a un dispositivo de seguridad secundario que permanezca activo. Las instrucciones de transferencia paso a paso están disponibles en la Base de conocimientos de MEXEM. Si no tiene acceso a su antiguo teléfono o a un dispositivo secundario, deberá ponerse en contacto con el Servicio de Atención al Cliente de MEXEM por teléfono para obtener ayuda.

Si se encuentra en el Portal del cliente/Gestión de cuentas, haga clic en la opción de menú Cartera. Su número de cuenta estará a la derecha de la palabra Cartera. Nota: En caso de que configure un alias de cuenta, éste aparecerá en lugar del número de cuenta en la página Cartera. Puede abrir un extracto de actividad y ver el número de cuenta en la sección Información de cuenta. Si está en Trader Workstation, su número de cuenta aparecerá en la esquina superior derecha de la ventana.

Los clientes pueden descargar su extracto de actividad en el Portal del cliente o en Gestión de cuentas. Vaya al menú Informes , Extractos , seleccione como tipo de extracto Descargas de terceros y como formato Quicken . Su archivo se descargará en el formato ".qfx". A continuación, podrá importar el archivo en el software Quicken. Encontrará más información sobre las descargas de terceros en nuestra Guía del usuario.

Suponiendo que el cliente haya cumplido los requisitos esenciales, que tienen en cuenta la edad, los objetivos de inversión y las cualificaciones financieras, se asignarán a su cuenta permisos de margen en el momento de la solicitud o, si gestiona una cuenta de efectivo y solicita una ampliación a margen, posteriormente. Las cuentas a las que se asignen permisos de margen dispondrán de margen en las posiciones elegibles siempre que el capital de la cuenta se mantenga por encima de los 2.000 USD. Las cuentas que tienen permisos de margen y un capital superior a 2.000 USD son elegibles para el tratamiento de margen y los determinantes de cuánto margen está disponible para el cliente para una nueva orden depende del capital de la cuenta con valor de préstamo y el requisito de margen en las posiciones asociadas con la nueva orden.

Si cree que su cuenta ha sido pirateada o comprometida, es fundamental que se ponga en contacto con su Centro de Atención al Cliente local inmediatamente para que podamos verificar su identidad y tomar las medidas necesarias para proteger su cuenta. Por lo general, estas medidas incluirán la imposición de restricciones a la colocación de nuevas órdenes de apertura, la congelación de las retiradas de fondos y las transferencias de activos, la emisión de una nueva contraseña y una revisión para garantizar que todos los usuarios de la cuenta estén protegidos con el factor 2 mientras se investiga el incidente. Además, deberá revisar su cuenta para identificar cualquier operación, retirada o cambio de información no autorizados. El Departamento de Cumplimiento de MEXEM revisará la actividad de su cuenta, incluido el historial de inicio de sesión, y es posible que se le pida que presente una denuncia policial.

Si puede iniciar sesión en el Portal del cliente/Gestión de cuentas, pero no en ninguna de las plataformas de negociación, no hay ningún problema con sus credenciales de inicio de sesión (es decir, nombre de usuario, contraseña y autenticación de 2 factores). Más bien, es probable que su acceso a la plataforma de negociación esté restringido debido a una de las siguientes condiciones: Su solicitud de cuenta sigue en proceso de revisión y aún no ha sido aprobada. Tenga en cuenta que recibirá una notificación por correo electrónico una vez que se haya completado la revisión de su solicitud. Usted es cliente de un asesor financiero que gestiona su cuenta de forma discrecional. En este caso, se supone que el asesor es la única persona que introduce órdenes y el asesor puede proporcionar acceso al cliente, si lo solicita. En caso de creación de un nuevo usuario, se requieren 24 horas antes de poder iniciar sesión en las plataformas de negociación.

Una venta de acciones o valores se considera una "venta de lavado" si un operador vende acciones o valores con pérdidas y compra las mismas acciones o valores u otros equivalentes dentro del período de venta de lavado de 61 días, que incluye los 30 días naturales anteriores a la venta, el día de la venta y los 30 días naturales posteriores a la venta. Cuando la pérdida por la venta se aplaza, el importe de la pérdida se añade a la base de coste de las acciones compradas durante el periodo de venta de lavado ("acciones de sustitución"). En el momento de la venta de las acciones de sustitución, la pérdida desautorizada se integra en las estimaciones de la ganancia o pérdida sobre las acciones de sustitución y se reconoce. Además, el periodo de tenencia de las acciones originales se añade al periodo de tenencia de las acciones o valores recién adquiridos. Si desea más información sobre las ventas forzosas, visite nuestro sitio web.

MEXEM lleva a cabo su actividad a través de una serie de filiales de intermediación, que se enumeran a continuación. La entidad MEXEM a través de la cual se lleva una cuenta se basa generalmente en el país de residencia legal del titular de la cuenta o, en el caso de una entidad, su país de constitución. Tenga en cuenta que ciertas entidades gestionan relaciones con otras con el fin de ofrecer servicios como la compensación y la ejecución, y esta información se revela en el Acuerdo del Cliente. MEXEM LLC (IB LLC) MEXEM (U.K.) Limited (IBUK) MEXEM Canada Inc (IBC) MEXEM (India) Private Limited (IBI) MEXEM Hong Kong Limited (IBHK) MEXEM Securities Japan, Inc. (IBSJ) MEXEM Australia Pty Limited (IBA) Los titulares de cuentas pueden confirmar la entidad MEXEM a través de la cual se lleva su cuenta revisando la información situada en la parte superior de su Estado de Actividad.

Es posible configurar el envío de alertas comerciales a su correo electrónico tanto en la plataforma de negociación TWS como en MEXEM Mobile. Para más información sobre las alertas comerciales en las distintas plataformas de negociación, consulte los enlaces de la Guía del usuario que figuran a continuación: Alertas comerciales en TWS Alertas comerciales en MEXEM Mobile para Android Alertas comerciales en MEXEM Mobile para iPhone Nota: Las alertas por correo electrónico sólo pueden activarse para cuentas reales y no para cuentas demo simuladas.

Si usted es un beneficiario designado, puede obtener el formulario de distribución de beneficiarios TOD en nuestra página de inicio. Vaya a MEXEM.com, desplácese hasta el final de la página y haga clic en Formularios y divulgaciones. Haga clic en la pestaña Servicio al cliente y al final de la lista encontrará el formulario TOD.

Puede confirmar su moneda base desde: Portal del cliente/Gestión de cuenta: Vaya al menú Configuración seguido de Configuración de la cuenta. En Configuración se indica la Moneda Base. Estado de Actividad: **En la sección Información de la Cuenta se indica la Divisa Base. Plataforma de Negociación: **Desde la Ventana de Cuenta los totales se muestran en la Moneda Base.

Si bien los clientes son los propietarios efectivos de todos los valores depositados en su cuenta, todos estos valores se mantienen en "nombre de la calle", lo que significa que están registrados a nombre de MEXEM en los libros del emisor. MEXEM, a su vez, los mantiene para usted en lo que se conoce como "forma de entrada en libros", lo que significa que gestionamos un registro en nuestros libros de que usted es el propietario de los valores.

Cada cuenta MEXEM sólo puede tener una cuenta de trading en papel. Si tiene varias cuentas MEXEM, cada una de ellas puede tener su propia cuenta de operaciones sobre papel. Para abrir una segunda cuenta de paper trading Cree una nueva cuenta vinculada a su cuenta existente con un único nombre de usuario y contraseña. Deposite fondos en la nueva cuenta (puede hacerlo mediante transferencia interna) Cree un segundo nombre de usuario para la nueva cuenta con derechos de acceso a la negociación. Solicite la apertura de una cuenta de negociación en papel accediendo al Portal del cliente/gestión de cuentas de la nueva cuenta con el nuevo nombre de usuario. Información adicional ¿Cómo puedo crear una nueva cuenta vinculada a mi cuenta existente con un único nombre de usuario y contraseña? ¿Cómo transfiero fondos o posiciones entre cuentas MEXEM? ¿Cómo puedo crear un segundo nombre de usuario para mi cuenta? ¿Cómo puedo abrir una cuenta de negociación en papel?

Es posible que no pueda acceder a su cuenta de negociación en papel si: Ha solicitado una nueva cuenta de paper trading que no está lista. Normalmente tarda 24 horas en activarse. Su cuenta real está cerrada. En ese caso, su cuenta de paper trading también se cerrará. Tiene una cuenta antigua y nunca ha activado una cuenta en papel (las cuentas más nuevas incluyen una cuenta en papel). Véase también: ¿Cuál es el nombre de usuario de mi cuenta de papel? y ¿Cómo puedo reabrir una cuenta de papel cerrada?

Las cuentas de efectivo no están autorizadas a operar en Forex con apalancamiento, pero sí a convertir una divisa en otra. Dado que una operación de divisas representa la compra simultánea de una divisa frente a la venta de otra, esa venta dará lugar a una posición corta (es decir, prestada) a menos que sirva para cerrar o convertir una posición larga existente. En consecuencia, las órdenes de Forex que darían lugar a un saldo corto en una divisa determinada, si se ejecutaran, no se aceptarán en una cuenta de efectivo.

Es posible que tenga que finalizar el Cuestionario No Profesional en el Portal del Cliente/Gestión de Cuentas para cada usuario. También es posible que su cuenta no cumpla los requisitos mínimos de suscripción a datos de mercado y de saldo de capital de mantenimiento. Más Información ¿Cómo se cumplimenta el Cuestionario No Profesional? ¿Cuáles son los requisitos mínimos de suscripción a datos de mercado y de saldo de capital de mantenimiento?

Puede darse de baja tanto del correo postal como del material de marketing electrónico desde el sitio web de MEXEM. Utilice los siguientes enlaces para enviar su solicitud: Darse de baja del material de correo Darse de baja del material electrónico Si tiene una cuenta IB UK/UKL, puede utilizar la página de Preferencias de Marketing desde el Portal del Cliente/Gestión de Cuenta, seguido de Configuración, Configuración de Usuario y Comunicación para establecer cómo nos ponemos en contacto con usted acerca de funciones, productos y ofertas con el fin de proteger su privacidad y sus datos. Encontrará más información sobre las preferencias de marketing en nuestra Guía del usuario.

Para crear, editar o cancelar una consulta flexible personalizada, acceda al Portal del cliente/Gestión de cuentas y vaya a Informes seguido de Consultas flexibles. Haga clic en el icono Crear "+" para crear una consulta flexible de actividad o una consulta flexible de confirmación de operaciones. Haga clic en el icono Editar (lápiz) situado junto a una consulta flexible existente para modificarla. Haga clic en el icono Eliminar "X" situado junto a una consulta flexible existente para eliminarla. Consulte más detalles sobre cómo Crear una consulta flexible de actividad, Consultas flexibles de confirmación de operaciones o Ver, editar y eliminar plantillas de consultas flexibles en la Guía del usuario del Portal del cliente.

Puede vincular sus numerosas cuentas bajo un único nombre de usuario y contraseña, incluidas las cuentas gestionadas por un Asesor o un Corredor. Tenga en cuenta estas directrices a la hora de vincular cuentas: Para solicitar la vinculación de una cuenta existente, debe disponer de un dispositivo de seguridad MEXEM Secure Login System. Las direcciones de correo electrónico, los títulos de las cuentas, los NIF y las direcciones físicas asociadas a las cuentas que desea vincular deben ser los mismos. Debe vincular TODAS las cuentas asociadas a usted. No puede vincular un subconjunto de cuentas. Una vez vinculadas las cuentas, los nombres de usuario y contraseñas exclusivos de las cuentas que se van a vincular con esta cuenta dejarán de funcionar. El nombre de usuario y la contraseña asociados a su cuenta funcionarán para todas las cuentas vinculadas. Una vez vinculadas las cuentas, el dispositivo de seguridad de nivel más alto entre las cuentas vinculadas se convertirá automáticamente en el dispositivo de seguridad activo. Encontrará información adicional sobre la vinculación de cuentas existentes en nuestra Guía del usuario.

No hay garantía de que todas las acciones elegibles en una cuenta determinada se presten a través del Programa de Mejora del Rendimiento de las Acciones, ya que puede no haber un mercado a un tipo ventajoso para valores específicos, MEXEM puede no tener acceso a un mercado con prestatarios dispuestos o MEXEM puede no querer prestar sus acciones. Los clientes con déficits de financiación están sujetos a tener acciones por valor del 140% del déficit no segregadas, elegidas a discreción del corredor, y por lo tanto no elegibles para prestar como parte del SYEP. Para más información, consulte las FAQ.

Si desea cambiar de asesor financiero, póngase en contacto con el Servicio de Atención al Cliente y solicite el formulario Autorización para designar un nuevo asesor financiero . Los documentos pueden enviarse respondiendo y adjuntando el formulario al correo electrónico que recibió de MEXEM o adjuntando el formulario a un ticket de consulta que puede crearse en el Portal del Cliente o en Gestión de Cuentas.

Si es titular de una cuenta con una designación de transferencia en caso de fallecimiento (TOD), sus beneficiarios declarados deben ponerse en contacto con el Servicio de Atención al Cliente de MEXEM para que les ayuden a cumplimentar los formularios de beneficiarios TOD. En todos los demás casos, el albacea de su sucesión o el titular superviviente de una cuenta conjunta deberá notificar al Servicio de Atención al Cliente de MEXEM la existencia de una cuenta fallecida por correo electrónico a estateprocessing@interactivebrokers.com. En ese momento, se tomará información general y se proporcionará al albacea información sobre cómo proceder. Una vez que MEXEM ha sido notificado de la muerte del titular de una cuenta individual, la cuenta será clasificada como una cuenta de fallecido y la actividad (por ejemplo, el comercio, las transferencias) está generalmente prohibida hasta que se establezca la autoridad legal. Los documentos necesarios para establecer la autoridad legal pueden variar en función del tipo de cuenta que el titular tenga en el momento de su fallecimiento (por ejemplo, individual, conjunta, fideicomiso) y del país de residencia legal. Estos documentos incluirán un certificado de defunción y, a menudo, otros documentos oficiales como una carta judicial de nombramiento del albacea, un poder para transferir la titularidad de las acciones, una prueba de domicilio y una certificación fiduciaria. Los documentos físicos deben ser enviados por correo y firmados en la capacidad apropiada, serán rechazados si la información en el documento ha sido alterada, o los documentos están desactualizados o les falta el sello apropiado de la corte. En el caso de las sucesiones testamentarias, las distribuciones de una **cuenta de un difunto se titularán a nombre de la sucesión y no de los herederos o beneficiarios individuales.

MEXEM cerrará automáticamente las cuentas individuales que gestionen un saldo cero con el fin de evitar la continuación de las tarifas de suscripción de datos de mercado y/o las tarifas mensuales de Actividad Mínima. Si se han cerrado todas las posiciones y se ha enviado una solicitud de cierre de cuenta a través de la Gestión de Cuentas, MEXEM convertirá automáticamente los saldos en efectivo liquidados a la divisa base siempre que el saldo mantenido sea inferior al equivalente a 1.000 USD. Los clientes que mantengan saldos en divisas que superen este umbral deberán presentar operaciones de cierre para cerrar su posición en divisas antes de que se procese la solicitud de cierre de cuenta.

Es posible descargar en Excel los datos de su cuenta, incluidas las operaciones, a través de la API Dynamic Data Exchange (DDE). Encontrará nuestro tutorial sobre DDE en las Guías del usuario de la API (Interfaz de programación de aplicaciones). Tenga en cuenta que Excel Dynamic Data Exchange (DDE) no está disponible para Mac OS, sino sólo para Windows OS. Para más información, consulte el seminario web pregrabado titulado "TWS Excel APIs, featuring the RealTimeData Server".

Los titulares de cuentas que mantengan una posición larga en valores (por ejemplo, acciones u obligaciones) que no tenga valor pero que aún no haya sido cancelada por el depositario pueden presentar una solicitud para que se elimine ese valor de su cuenta mediante un proceso denominado Dólar por Lote. En este caso, MEXEM se hará cargo de la posición sin valor por un pago nominal de 1,00 USD como contraprestación. Existe un proceso automatizado para que los titulares de cuentas cierren posiciones de valores sin valor elegibles a través de la TWS. Si un símbolo tiene "(DOLLR4LOT)" después de el en TWS, es elegible para cerrar en TWS. Actualmente esto solo se aplica a posiciones largas en acciones de EEUU. Desde TWS ingrese una orden de cierre ya sea haciendo click derecho y seleccionando "Cerrar", o creando una orden de Venta. Aparecerá un cuadro emergente con un enlace al Acuse de Recibo "Dólar por Lote". Tras firmar electrónicamente el acuse de recibo, transmita la orden. Aparecerá una ventana de "alerta" en la parte derecha de la pantalla indicando que la transacción "es irrevocable". Marque la casilla de confirmación de la comprensión y, a continuación, haga clic en Aceptar y continuar. La ejecución de la orden tendrá lugar de 4am-8pmEST, de lunes a viernes (US). La orden no tiene comisiones. Para las posiciones que no vayan seguidas de "(DOLLR4LOT)", será necesario presentar un Acuerdo de Liquidación de Posición Especial. El Acuerdo de Liquidación de Posición Especial que debe rellenarse para solicitarlo está disponible a través de los documentos de Atención al Cliente que se encuentran en nuestra página web. Puede enviar el formulario cumplimentado a MEXEM a través de la herramienta Cargar documentos. Tenga en cuenta que el tamaño de los archivos adjuntos no debe superar los 25 MB. Otros puntos a tener en cuenta: Como la posición no tiene valor, MEXEM sólo pagará el 1,00 USD por todas las acciones o unidades, independientemente del número (es decir, la posición no se puede presentar en numerosos lotes); Este servicio no se presta para contratos de futuros; Este servicio no se presta para posiciones cortas;

Para descargar extractos a software de terceros, en Portal del cliente/Gestión de cuentas, haga clic en el menú Informes seguido de Extractos . (Si gestiona o mantiene numerosas cuentas, se abrirá el Selector de cuentas. Busque y seleccione una cuenta). En la pantalla Extractos, en el panel Ejecutar un extracto, seleccione Descargas de terceros como Tipo de extracto. Seleccione el Período y la Fecha, y elija el software de terceros en Formato. Haga clic en Ejecutar extracto . Encontrará información adicional sobre descargas de terceros en nuestra Guía del usuario.

La autenticación móvil de dos factores a través de SMS es temporal y se eliminará una vez que active uno de los dispositivos de seguridad digitales o físicos. Por este motivo, no es posible cambiar el número de teléfono en el que recibir los mensajes de autenticación por SMS ni volver a activar la autenticación por SMS una vez que se haya sustituido por un dispositivo de seguridad permanente. Para obtener información sobre cómo proceder, consulte ¿Cómo solicito un dispositivo de seguridad?

Determinadas inversiones son susceptibles de reclasificación anual de ingresos y otros ajustes por parte de su emisor, con frecuencia después de que se haya emitido la declaración fiscal original de su cuenta. Cuando esto ocurre, se emite una declaración de la renta modificada. La reclasificación de los ingresos significa que una parte o la totalidad de los ingresos distribuidos a los inversores durante el ejercicio fiscal ha sido objeto de un cambio de carácter o tratamiento fiscal. Ejemplos de ello son los siguientes: Fondos de inversión inmobiliaria (REIT): la reclasificación suele deberse a ajustes por depreciación y/o ganancias o pérdidas por venta de propiedades; Unit Investment Trusts (UITs) - los UITs que tributan como fideicomisos otorgantes suelen reclasificar los ingresos relacionados con el rendimiento del capital, los dividendos cualificados, las plusvalías a corto plazo frente a las plusvalías a largo plazo, los descuentos de emisión originales, los intereses, las comisiones y los gastos. Fondos de inversión: la reclasificación puede producirse si las distribuciones del fondo durante el año superan los beneficios o si las participaciones del fondo incluyen valores sujetos a reclasificación (por ejemplo, fondos de inversión exentos de impuestos, REIT). Véase: ¿Qué debo hacer si recibo un formulario 1099 modificado? en la Base de conocimientos MEXEM.

Tenga en cuenta que MEXEM no admite la recaracterización directa y la conversión de un determinado tipo de cuenta a otro, ya que cada estructura suele requerir cierta información del titular de la cuenta, acuerdos legales y, en algunos casos, la presentación de informes por parte del contribuyente. Los titulares de cuentas que deseen convertir su cuenta de una cuenta individual a una cuenta de tipo fideicomiso o LLC deben iniciar primero una nueva solicitud de cuenta para una cuenta de tipo fideicomiso o LLC y, a continuación, solicitar una transferencia de activos una vez que dicha cuenta de tipo fideicomiso o LLC haya sido aprobada. Una vez finalizada la transferencia, se cerrará la cuenta individual. Encontrará más información sobre la conversión de una cuenta individual a una cuenta fiduciaria o de una cuenta individual a una cuenta de sociedad de responsabilidad limitada en nuestra Base de conocimientos.